李先生當初一(yī / yì ／yí)定沒想到(dào)

        隻因爲(wéi / wèi)30萬的(de)借款

        不(bù)但使自己

        背上(shàng)了(le／liǎo)超過200萬的(de)債務

        還讓自己的(de)妻子(zǐ)還遭到(dào)了(le／liǎo)他(tā)人(rén)的(de)猥亵毆打

        到(dào)底發生了(le／liǎo)什麽

        事情要(yào / yāo)從2016年講起……

        2016年，深圳市民李先生因工程投資需要(yào / yāo)30萬元，之(zhī)後他(tā)陷入套路貸中，債務虛增到(dào)200餘萬元。直至2018年1月21日，無法忍受的(de)李先生選擇了(le／liǎo)報警。

        經過警方調查取證

        2018年5月，福田警方

        将涉案成員全部抓獲歸案

        2018年9月

        公訴機關正式向福田法院提起公訴

        2018年11月7～8日

        深圳市福田區人(rén)民法院公開審理了(le／liǎo)此案

        更多細節被披露

        ▼

        借款30餘萬

        債務總額虛增到(dào)200餘萬

        ➤“套路貸公司”的(de)成立

        公訴機關指控，2015年9月，被告人(rén)田某輝、劉某、曹某傑、徐某玉等人(rén)共同出(chū)資在(zài)福田區成立創優公司，并在(zài)南山、羅湖、龍崗等區域設立分公司爲(wéi / wèi)創優公司招攬客戶。

        2013年11月，被告人(rén)趙恒成立恒富川公司，于(yú)2015年雇傭被告人(rén)蘇某偉爲(wéi / wèi)公司員工。2016年，上(shàng)述人(rén)員分别組成兩個(gè)較爲(wéi / wèi)固定的(de)犯罪組織，打着民間借貸的(de)幌子(zǐ)，對借款人(rén)實施詐騙、非法讨債等行爲(wéi / wèi)。

        ➤李先生借款，終“入坑”

        2016年，深圳市民李先生通過他(tā)人(rén)介紹向創優公司借款50萬元。被告人(rén)劉某以(yǐ)他(tā)人(rén)名義的(de)銀行卡向李先生名下銀行賬戶轉入80萬元，随後即時(shí)要(yào / yāo)求李先生将80萬中的(de)30萬轉入劉某本人(rén)的(de)銀行卡中，通過這(zhè)種交替轉賬的(de)方式制造出(chū)李先生名下銀行賬戶有80萬人(rén)民币的(de)虛高進賬記錄，并讓其簽訂了(le／liǎo)空白的(de)借款、房屋抵押、房屋租賃等合同。

        同時(shí)以(yǐ)收取利息、手續費、好處費等爲(wéi / wèi)由向李先生索取現金和(hé / huò)轉賬合計15.5萬元，李先生實際借款僅34.5萬元。

        因李先生無錢償還借款

        被告人(rén)多次誘騙、脅迫其

        向第三方借新款還舊賬

        據查，李先生被迫向不(bù)同的(de)第三方分别借款70萬、40萬、30萬、15萬、10萬不(bù)等，并簽下多份空白的(de)借款、房屋抵押、房屋租賃等合同。

        在(zài)每一(yī / yì ／yí)次借款過程中，犯罪團夥都通過交替轉賬的(de)方式，虛增被害人(rén)借款金額。

        在(zài)累計8次向第三方借款後，李先生的(de)借款總額被虛增至200餘萬元，同時(shí)被收取利息、手續費、好處費等合計将近20萬元。

        爲(wéi / wèi)讨債住進借款人(rén)家中

        并猥亵借款人(rén)妻子(zǐ)

        2017年，套路貸團夥以(yǐ)第三方名義作爲(wéi / wèi)原告把李先生告上(shàng)法庭，并向法院提起5宗訴訟，同時(shí)提供借款合同和(hé / huò)銀行流水等虛假證據，向法院申請财産保全。

        2017年2月25日，爲(wéi / wèi)誘騙、逼迫被害人(rén)李先生按虛高金額的(de)借條還款，被告人(rén)曹某傑等人(rén)撬開李先生的(de)家庭住房，指使曹某偉等3名被告人(rén)長期居住在(zài)被害人(rén)李先生家中，并對李先生妻子(zǐ)進行猥亵、羞辱、毆打和(hé / huò)恐吓，且反鎖房門，緻使其兒子(zǐ)不(bù)能正常求學。

        2017年3月26日，李先生妻子(zǐ)打電話請求媒體記者到(dào)其家中進行采訪，被告人(rén)曹某偉等人(rén)才離開了(le／liǎo)李先生家。

        完成全部庭審程序

        将擇日宣判

        南都記者了(le／liǎo)解到(dào)，因本案被告人(rén)人(rén)數衆多，涉案金額大(dà)，案情複雜，審理難度較大(dà)，福田法院制定了(le／liǎo)工作預案，成立了(le／liǎo)專案審理工作領導小組。

        同時(shí)，福田法院在(zài)庭審前組織召開了(le／liǎo)庭前會議，合議庭成員、公訴人(rén)、辯護人(rén)參與會議并發表意見。會議明确了(le／liǎo)程序性事項、交換了(le／liǎo)證據目錄，确定了(le／liǎo)控辯雙方的(de)案件争議焦點，爲(wéi / wèi)庭審順利有效進行奠定了(le／liǎo)基礎。

        經過充分的(de)庭前準備工作，兩天的(de)庭審過程高效有序，完成了(le／liǎo)法庭調查、法庭辯論等全部庭審程序，法院将擇日宣判。

        庭審現場，30餘名被告人(rén)家屬旁聽了(le／liǎo)庭審。13名律師作爲(wéi / wèi)辯護人(rén)出(chū)庭爲(wéi / wèi)被告人(rén)辯護，充分保障了(le／liǎo)被告人(rén)辯護權利。據悉，部分被告人(rén)對指控的(de)罪名不(bù)予認可，對部分犯罪事實予以(yǐ)否認。

        别碰套路貸

        廣東中安律師事務所律師潘翔表示

        ▼

        什麽是(shì)套路貸

        套路貸指的(de)是(shì)民間借貸的(de)出(chū)借方并不(bù)以(yǐ)和(hé / huò)借款方建立真實合法有效民間借貸合同關系爲(wéi / wèi)目的(de)，而(ér)是(shì)以(yǐ)形式上(shàng)的(de)借款關系爲(wéi / wèi)由，人(rén)爲(wéi / wèi)地(dì / de)制造高額的(de)借款本金和(hé / huò)利息，達到(dào)侵占、騙取借款方财産的(de)目的(de)。

        這(zhè)種行爲(wéi / wèi)本質上(shàng)是(shì)非法行爲(wéi / wèi)，但往往以(yǐ)表面合法的(de)形式掩蓋非法的(de)目的(de)。在(zài)人(rén)爲(wéi / wèi)的(de)虛高借款的(de)本金和(hé / huò)利息的(de)過程當中，出(chū)借方往往采取了(le／liǎo)一(yī / yì ／yí)些欺詐的(de)手法，使借款方掉入人(rén)爲(wéi / wèi)制造的(de)陷阱當中去。

        由于(yú)套路貸披着民間借貸的(de)外衣

        所以(yǐ)說(shuō)更具有迷惑性和(hé / huò)欺騙性

        潘翔建議——

        ① 市民在(zài)需要(yào / yāo)融資的(de)時(shí)候一(yī / yì ／yí)定要(yào / yāo)走正規的(de)融資渠道(dào)，向銀行或者其他(tā)的(de)金融機構借款，不(bù)能輕信這(zhè)些套路貸的(de)經營者，尤其是(shì)不(bù)能簽訂空白的(de)借款合同借條，不(bù)能将自己的(de)銀行卡賬号、銀行密碼等交給出(chū)借方掌管。

        ② 市民在(zài)借款、融資的(de)時(shí)候，應該量力而(ér)行、合理消費，不(bù)能因爲(wéi / wèi)套路貸的(de)借款門檻低就(jiù)急于(yú)借款。一(yī / yì ／yí)旦借款形成的(de)巨額的(de)債務，自己會擺脫不(bù)了(le／liǎo)。所以(yǐ)還是(shì)要(yào / yāo)根據自己的(de)還款能力，合理進行金融消費。